2023年中国金融科技行业现状分析及投资战略规划报告

原标题：2023年中国金融科技行业现状分析及投资战略规划报告

一、金融科技行业现状分析

1、全球

从融资情况来看，全球金融科技持续走热。据相关数据统计，2022Q1全球金融科技共有1399件融资事件，达历史最高，融资金额为288亿美元，环比下降18.2%，但规模依旧可观。各国政府对本国的金融科技发展高度重视，全球已有超过40余座城市出台了金融科技相关政策或针对性扶持措施。并且各国央行都在不断提升金融领域的监管开发程度，以期刺激经济，提高效率。

2019-2022年全球金融科技行业融资金额及数量情况

资料来源：公开资料整理

营收规模反面，根据德勤相关数据，到2024年，全球金融科技领域的营收规模有望从2018年的920亿欧元增长至近1880亿欧元。

2018-2024年全球金融科技行业企业营收规模情况

资料来源：德勤，华经产业研究院整理

2、中国

就国内市场规模而言，金融科技行业景气度高企，市场规模持续增长。据统计，2017-2020年中国金融科技行业市场规模CAGR为14.7%，预计2022年我国金融科技行业市场规模为5423亿元。

2017-2022年中国金融科技行业市场规模及增速情况

资料来源：公开资料整理

二、金融科技行业未来发展趋势

金融与科技融合发展多年，目前金融机构前中后台系统已基本实现信息化建设。在政策支持和行业需求端驱动下，金融科技推动金融机构三大趋势发展进程：

1、技术赋能金融业务模式、服务及产品创新，推动金融行业数字化转型。

据统计，2020年银行业、保险业和证券业的技术投入分别为2078.0/351.0/262.9亿元；银行业作为我国金融体系的主体和中枢，信息化投入规模仍然稳居第一。三大领域目前皆处于信息化向数字化转型的过程，头部机构更注重核心系统和底层技术能力的建设，中尾部机构出于高效实用性更多会选择应用层整体解决方案。

2020-2024年中国金融科技行业细分领域技术投入

资料来源：公开资料整理

华经产业研究院对中国金融科技行业发展现状、行业上下游产业链、竞争格局及重点企业等进行了深入剖析，最大限度地降低企业投资风险与经营成本，提高企业竞争力；并运用多种数据分析技术，对行业发展趋势进行预测，以便企业能及时抢占市场先机；更多详细内容，请关注华经产业研究院出版的《2022-2027年中国金融科技行业市场深度分析及投资战略规划报告》。

【报告标题】2022-2027年中国金融科技行业市场深度分析及投资战略规划报告

【报告类型】产业研究

【报告格式】电子版、纸介版

【出品单位】华经产业研究院

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第一章 金融科技相关概述

1.1金融科技概念及特征

1.1.1金融科技基本概念

1.1.2金融科技基本特征

1.1.3金融科技业务内涵

1.1.4金融科技产业链分析

1.1.5与互联网金融的联系

1.2金融科技主要分类

1.2.1支付结算类

1.2.2存贷款与资本筹集类

1.2.3投资管理类

1.2.4市场设施类

1.3金融科技研究热点

1.3.1全球金融科技研究热点

1.3.2中国金融科技研究热点

第二章 中国金融科技产业外部发展环境分析

2.1经济环境

2.1.1宏观经济发展现状调研

2.1.2经济转型升级态势

2.1.3金融市场运行情况分析

2.1.4居民可支配收入

2.1.5未来经济发展展望

2.2政策环境

2.2.1金融业信息技术规划

2.2.2互联网金融发展意见

2.2.3国家科技创新规划

2.2.4产业监管政策汇总

2.3社会环境

2.3.1互联网金融发展态势

2.3.2移动支付终端普及

2.3.3居民对金融服务需求

第三章 中国金融科技产业发展技术环境探析

3.1中国金融科技产业关键技术剖析

3.2云计算技术在金融领域的应用

3.2.1应用价值探析

3.2.2应用关键技术

3.2.3应用场景解读

3.2.4典型产品对比

3.3大数据技术在金融领域的应用

3.3.1应用价值探析

3.3.2应用关键技术

3.3.3应用场景解读

3.3.4典型产品对比

3.4人工智能在金融领域的应用

3.4.1应用价值探析

3.4.2应用关键技术

3.4.3应用场景解读

3.4.4典型产品对比

3.5区块链技术在金融领域的应用

3.5.1应用价值探析

3.5.2应用关键技术

3.5.3应用场景解读

3.5.4典型产品对比

3.6金融科技主要技术应用发展趋势预测分析

3.6.1金融云计算风险防控

3.6.2大数据技术应用规范

3.6.3人工智能技术应用演进

3.6.4区块链技术应用面临制约

3.6.5金融监管体系更加完善

3.6.6金融科技技术创新发展

3.6.7新一代信息技术相互融合

第四章 2017-2021年中国金融科技产业发展分析

4.1 2017-2021年金融科技产业发展综述

4.1.1金融科技发展历程

4.1.2金融科技发展阶段

4.1.3金融科技重要价值

4.1.4金融科技应用广泛

4.1.5金融科技应用空间

4.1.6金融科技应用能力

4.2 2017-2021年全球金融科技产业发展情况分析

4.2.1全球产业发展指数

4.2.2全球市场运行情况分析

4.2.3全球市场竞争格局

4.2.4英国产业发展现状调研

4.2.5美国产业竞争情况分析

4.2.6新加坡产业发展态势

4.2.7澳大利亚发展现状调研

4.3 2017-2021年中国金融科技产业发展情况分析

4.3.1产业运行现状调研

4.3.2市场结构分析

4.3.3市场发展格局

4.3.4市场发展空间

4.4 2017-2021年中国金融科技产业规模分析

4.4.1产业用户规模

4.4.2产业营收规模

4.4.3细分市场规模

4.5中国金融科技产业发展面临的挑战

4.5.1产业监管挑战

4.5.2信息安全风险

4.5.3市场生态紊乱

4.5.4应用场景不足

4.5.5产业人才缺乏

4.6中国金融科技创新发展的策略建议

4.6.1加大金融科技投资力度

4.6.2强化金融科技企业合作

4.6.3重点领域金融科技研发

第五章 中国金融科技产业生态体系深度探析

5.1中国金融科技产业主体生态结构

5.2中国金融科技产业主体类型划分

5.2.1按原生背景划分

5.2.2按业务类型划分

5.2.3按技术领域划分

5.2.4按服务领域划分

5.3中国金融科技产业生态体系发展特点

5.3.1互联网企业成为支柱力量

5.3.2传统金融IT企业积极参与

5.3.3零售企业转型进入市场

5.3.4金融机构成立科技子公司

5.3.5第三方支付领域市场整合

5.3.6网络借贷市场严格监管

5.3.7个人征信领域牌照监管

第六章 2017-2021年中国网络借贷与融资行业发展分析

6.1 2015-2017年中国P2P网络借贷行业运行综述

6.1.1行业监管政策

6.1.2行业平台数量

6.1.3行业运行情况分析

6.1.4行业用户规模

6.1.5行业融资规模

6.1.6行业发展趋势预测分析

6.2 2017-2021年中国消费金融行业运行综述

6.2.1行业相关概述

6.2.2发展驱动因素

6.2.3行业借贷规模

6.2.4行业用户规模

6.2.5行业参与主体

6.2.6细分市场情况分析

6.3 2017-2021年中国征信行业运行综述

6.3.1征信行业分类

6.3.2征信业产业链

6.3.3企业征信发展

6.3.4个人征信发展

6.3.5行业法律体系

6.3.6行业发展趋势预测分析

6.4 2017-2021年中国众筹行业运行综述

6.4.1行业重要事件

6.4.2行业运行情况分析

6.4.3行业用户规模

6.4.4平台项目细分

6.4.5平台地域分布

6.4.6汽车众筹运行

6.4.7平台融资情况分析

6.4.8行业发展展望

第七章 2017-2021年中国第三方支付行业发展分析

7.1第三方支付行业发展综述

7.1.1宏观发展背景

7.1.2发展政策转变

7.1.3行业转型升级

7.1.4监管合规强化

7.2 2017-2021年第三方支付市场运行情况分析

7.2.1市场交易规模

7.2.2市场竞争格局

7.2.3移动支付市场

7.2.4市场发展动态

7.3中国第三方支付行业发展趋势展望

7.3.1企业竞争加剧

7.3.2行业监管升级

7.3.3支付边界渐无

7.3.4居民消费升级

7.3.5支付潜力挖掘

第八章 2017-2021年中国互联网投资管理市场发展分析

8.1 2017-2021年中国智能投顾行业运行综述

8.1.1行业相关概述

8.1.2行业用户规模

8.1.3平台融资状况分析

8.1.4平台竞争分析

8.1.5行业代表产品

8.1.6未来发展趋势预测分析

8.2 2017-2021年中国互联网保险行业运行综述

8.2.1行业保费收入

8.2.2保费收入结构

8.2.3经营主体规模

8.2.4企业案例介绍

8.2.5行业发展趋势预测分析

第九章 2017-2021年中国金融科技基础设施发展分析

9.1数字货币市场

9.1.1整体市场发展态势

9.1.2整体市场发展规模

9.1.3比特币发展情况分析

9.1.4其他数字货币市场

9.1.5市场潜在风险分析

9.2金融信息资讯服务

9.2.1金融信息资讯服务发展特征

9.2.2金融信息资讯服务发展重点

9.2.3金融信息资讯服务发展趋势预测分析

第十章 2017-2021年国外金融科技重点企业经营分析

10.1奥斯卡（Oscar）

10.1.1企业基本概况

10.1.2企业经营模式

10.1.3企业融资动态

10.1.4企业发展前景

10.2 Avant

10.2.1企业基本概况

10.2.2企业经营模式

10.2.3企业融资动态

10.2.4企业发展前景

10.3 Kreditech

10.3.1企业基本概况

10.3.2企业经营模式

10.3.3企业融资动态

10.3.4企业发展前景

10.4原子银行（Atom Bank）

10.4.1企业基本概况

10.4.2企业经营模式

10.4.3企业融资动态

10.4.4企业发展前景

10.5 Kabbage

10.5.1企业基本概况

10.5.2企业经营模式

10.5.3企业融资动态

10.5.4企业发展前景

第十一章 2017-2021年中国重点金融科技企业经营分析

11.1蚂蚁金服

11.1.1企业基本概况

11.1.2企业经营模式

11.1.3企业业务分析

11.1.4企业经营情况分析

11.1.5企业SWOT分析

11.2众安保险

11.2.1企业基本概况

11.2.2企业发展历程

11.2.3企业经营模式

11.2.4企业经营情况分析

11.2.5企业SWOT分析

11.3趣店

11.3.1企业基本概况

11.3.2企业经营模式

11.3.3企业经营情况分析

11.3.4企业发展前景

11.4陆金所

11.4.1企业基本概况

11.4.2企业经营模式

11.4.3企业经营情况分析

11.4.4企业发展前景

11.5京东金融

11.5.1企业基本概况

11.5.2企业经营模式

11.5.3企业经营情况分析

11.5.4企业发展前景

第十二章 中国金融科技平台案例探析

12.1网易金融

12.1.1平台基本介绍

12.1.2平台布局分析

12.1.3平台运营情况分析

12.2招商银行

12.2.1平台基本介绍

12.2.2平台产品分析

12.2.3产品运营情况分析

12.3百度金融

12.3.1平台基本介绍

12.3.2平台运营模式

12.3.3平台运营情况分析

12.4拉卡拉金融

12.4.1平台基本介绍

12.4.2平台运营模式

12.4.3平台运营情况分析

12.5宜人贷

12.5.1平台基本介绍

12.5.2平台运营模式

12.5.3平台运营情况分析

12.6爱财集团

12.6.1平台基本介绍

12.6.2平台运营模式

12.6.3平台运营情况分析

12.7狐狸金服

12.7.1平台基本介绍

12.7.2平台运营模式

12.7.3平台运营情况分析

第十三章 金融科技产业监管模式及路径选择

13.1国际金融科技产业监管态势

13.1.1国际监管组织

13.1.2各国监管实践

13.1.3国际监管导向

13.1.4监管经验借鉴

13.2金融科技监管模式优化路径研究

13.2.1金融科技引发监管困境

13.2.2金融科技监管路径选择

13.2.3金融科技产业监管基础

13.2.4金融科技产业监管方法

13.2.5金融科技监管包容路径

13.3金融科技“监管沙盒”模式探析

13.3.1 “监管沙盒”模式定义

13.3.2 “监管沙盒”模式价值

13.3.3 “监管沙盒”模式流程

13.3.4 “监管沙盒”通行模式

13.3.5 “监管沙盒”模式效果

13.4中国金融科技监管模式经验借鉴

13.4.1构建清晰的发展战略与环境

13.4.2树立明确的监管逻辑及目标

13.4.3增加前瞻性的产业监管政策

13.4.4应尝试新兴的监管技术模式

13.4.5建立数据交流信息共享机制

第十四章 2017-2021年中国金融科技产业投资分析

14.1金融科技产业投资影响分析

14.1.1积极作用分析

14.1.2产业发展风险

14.1.3系统层面影响

14.1.4监管层面影响

14.2 2017-2021年全球金融科技产业投融资情况分析

14.2.1全球投融资规模

14.2.2投融资地域分布

14.2.3投融资轮次分布

14.2.4投融资细分领域

14.2.5投融资主体分析

14.3 2017-2021年中国金融科技产业投融资情况分析

14.3.1产业投融资规模

14.3.2投融资细分领域

14.3.3产业投融资机构

第十五章 中国金融科技产业发展趋势及前景预测分析

15.1中国金融科技产业未来发展展望

15.1.1产业发展前景「HJ LT」

15.1.2未来发展方向

15.1.3产业发展趋势预测分析

15.2 2022-2027年中国金融科技产业发展预测分析

15.2.1产业影响因素

15.2.2营收规模预测分析

图表目录：

图表 金融科技生态体系

图表 金融科技基本特征

图表 中国金融科技的内涵

图表 中国金融科技产业链

图表 金融科技业务模式分类

图表2017-2021年Fintech全球文献数量

图表2017-2021年金融科技研究走势

图表2021年中国金融科技监管政策

图表 金融科技关键技术

图表 云计算技术架构

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