投资者必须要知道的20个金融小知识「金融智库」

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编 | 文 | Peter 阅读 | 6分钟 图 | 依版权出处

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新投资者经常面临许多他们不知道或不理解的金融专业小知识。投资者开始学习投资时，掌握常用的金融知识是很重要的，这有助于提高投资者自身的信心，确保做出明智的决定。

以下为您提供经常出现的20个小知识，为您的投资之旅打造一个良好的开端。

基金小知识

1.交易所交易基金（ETF）

作为投资者，你可以像买卖股票一样买卖ETF的股票。但是，购买ETF的股票会让你对不同资产的基金拥有一定的所有权，而购买股票则会让你对个别公司拥有一定的所有权。

2.对冲基金

对冲基金和共同基金一样，是一种投资工具，利用集合资金来产生回报。

共同基金和对冲基金的区别在于，对冲基金投资组合经理是公司（有限合伙或有限责任公司）的一部分，从投资者那里筹集资金，然后他们管理和投资于不同的资产。

与共同基金不同的是，并不是每个人都可以投资对冲基金；考虑到这一点，你通常需要获得最低年薪20万美元以上。

3.指数基金

指数基金是一种共同基金，由资产组成，反映了某一指数。

例如，如果你投资于纳斯达克100指数基金，纳斯达克100指数上涨，你的指数基金的价值也会上升。

由于这些类型的基金是被动管理的，其费用将低于投资于典型的共同基金。

4.共同基金

共同基金是由专业投资组合经理管理的集合投资组合。这位经理利用集合基金购买多样化的证券投资组合。这些集合基金来自购买共同基金股票的个人投资者。共同基金是积极管理，导致更高的费用比如果你自己投资。

股市小知识

1.债券

债券与贷款类似，但有一些关键区别。就债券而言，买方是贷款人，卖方是借款人。一般来说，债券发行人或卖方是政府机构或公司。当他们发行债券时，他们承诺在将来的到期日偿还本金，也就是他们所借的钱。此外，他们将定期向债券购买者支付利息，利率称为票面利率。

2.牛市

牛市是上涨趋势还是上涨趋势。如果你认为市场会上涨，你会被认为是“牛市”，如果你认为某只股票会上涨，你就会“看好”这只股票。

3.熊市

熊市是指正在下跌或趋向下跌的市场。这种情况可能发生在经济衰退或公共危机期间，而且可能持续数周至数年。

4.股息

有些公司将收入的一部分支付给股东，这被称为股息。根据公司的不同，股息可以是一次性支付，可以定期（即每月、每季度、每半年或每年）派发，也可以根本不派发。

5.市值

一家公司的市值是其所有已发行股票的累计价值。市值可以通过公司当前股价乘以流通股数量来计算。

6.市盈率

市盈率是一种估值指标，它决定一家公司相对于其收益的价值，通常以每股为基础来表示。

7.股票

股票的价值取决于公司如何将其股本分成单位。股份使股票所有者有权获得公司利润的一部分（或股票价格的收益）。

8.波动

波动性是交易资产价格随时间变化或波动的程度。

9.卖空

当你做空一只股票时，你借入股票，然后以当前价格卖出，并承诺将来将股票归还给出借人。希望股票价格会下跌，这时你可以买入股票，把股票归还给你的出借人，从你卖出股票和买入股票的差价中获利。相反，如果股票价格上涨，当你把股票还给贷款人时，你会赔钱。

10.要价/出价

资产价格有时以“买入/卖出”的形式给出。“出价”代表买家愿意为资产出价和支付的最高价格。“要价”是卖方愿意接受的资产的最低价格。

11.指数

指数衡量一组资产的表现，如股票、债券等。一些最著名的指数包括纳斯达克100指数、纳斯达克综合指数、标准普尔500指数和道琼斯工业平均指数。

12.息税前利润/息税折旧及摊销前利润

“息税前利润”（EBIT）和“息税折旧摊销前利润”（EBITDA）是两种常用的衡量公司利润（不包括某些成本）的指标。这些指标被认为代表了公司的核心收益。

规避风险小知识

1.资产配置

资产是任何具有回报潜力的投资形式，如股票、债券、ETF、共同基金、房地产等。资产配置是平衡投资以控制风险的做法。这是通过使你的投资组合多样化，用不同类型的资产实现回报最大化和风险最小化。

2.资本损益

资本收益是一项投资的利润或回报。例如，如果你花500美元买了一股股票，然后以900美元卖出，你将获得400美元的资本收益。

资本损失的原理与此类似，如果你以500美元买进一股股票，以200美元卖出，那么你的资本损失将是300美元。

3.个人退休帐户

个人退休账户是一种以各种形式出现的退休账户，为退休储蓄提供税收优惠。在美国，当你年满18岁时，你就可以开立个人退休账户，但你可能无法立即获得所有类型的个人退休账户。

4.保证金

当你开立一个经纪账户进行投资时，你必须选择是现金账户还是保证金账户。保证金基本上是用借来的钱进行投资。

信用证将来自经纪人，你的整个帐户被视为抵押品。希望你能用借来的钱获得比经纪人收取的保证金贷款利率更高的回报，这样投资者就能获得个人利润。

本文内容来自网络，仅供学习、参考、了解，不作为投资建议。股市有风险，投资需谨慎！