#四月小记 4.11 美联储加息降息与CPI和非农数据的关系这两年在投资股票和加密货币的时候，不可忽视的一个消息就是美联储加息和降息，经常听到两个数据；美国非农就业数据（NFP）和消费者价格指数（CPI）,它们是影响美联储制定货币政策的两个关键指标。
之前看到新闻觉得很重要，但非金融专业出生的我总是模模糊糊不是特别懂，今天花了一天时间学习，把它们理清楚，方便以后思考决策。
把下面几个问题弄清楚，基本上就理解了它们的关系1、美联储加息或降息会参考哪些数据？美联储在决定加息或降息时会参考一系列经济数据，其中最核心的数据是这两个：1. 消费者价格指数（CPI）：CPI是衡量一篮子消费品和服务价格变动的宏观经济指标，反映了通货膨胀或紧缩的水平。美联储设定的长期通胀目标为2%，CPI数据是判断是否达到这一目标的关键。2. 非农就业数据（NFP）：非农就业数据提供了关于美国劳动力市场状况的信息，包括新增就业人数、失业率等。这些数据反映了经济的活力和就业市场的健康程度。综合非农数据和CPI对加息降息的影响：美联储在制定货币政策时会综合考虑非农就业数据和CPI。如果两者都显示经济过热，通胀压力上升，美联储可能会采取更为紧缩的货币政策，即加息。如果数据显示经济增长放缓，通胀压力减轻，美联储可能会选择降息，以促进经济增长。2、美国CPI与加息降息的关系？美国的消费者价格指数（CPI）是衡量一国通货膨胀水平的重要指标，它反映了消费者购买商品和服务时价格的变动情况。CPI的变化直接影响到美联储制定货币政策的决策，尤其是在决定是否调整联邦基金利率（即加息或降息）时起到关键作用。当CPI数据显示通胀率上升，即消费者购买的日常商品和服务的价格上涨时，美联储可能会采取加息政策，以通过提高借贷成本来抑制消费和投资，从而减缓经济活动，降低通胀压力。相反，如果CPI数据显示通胀率下降或经济增长放缓，美联储可能会考虑降息，以降低借贷成本，刺激消费和投资，促进经济增长。降息可以帮助缓解企业融资压力，鼓励消费者和企业增加支出，从而支持经济活动。简单理解：当CPI显示通胀率上升时，这可能表明经济中存在过热现象，物价上涨过快，老百姓买不起东西了（只是一个方面），美联储可能会通过加息来抑制通胀，反正存钱利息高，很多人就不消费了，也不投资了，把钱存起来稳高赚利息还没风险。市面上的热钱少 大家不消费 物价就不会高，免得高物价影响民生。如果CPI增长放缓或下降，这时候经济比较疲软，大家都不消费了，降息的话企业借钱也便宜利于企业发展，人们觉得存钱利息低，还不如取出来去消费或者投资呢，利于刺激经济成长。（我国现在就是在不断降息，因为大家不买房了，也不消费了，喜欢存钱。不断降息就是鼓励大家把钱拿出来，去消费、去投资。）（美国最新CPI数据）3、非农就业数据与加息降息的关系？非农就业数据（NFP）是美国经济健康的重要指标之一，它反映了美国非农业部门的就业情况，包括新增就业人数、失业率等。这一数据对美联储的加息或降息决策具有显著影响。当非农就业数据表现强劲，即新增就业人数超出预期，失业率保持低位或下降，这通常被视为经济扩张和劳动力市场紧张的信号。在这种情况下，美联储可能会考虑加息，以防止经济过热和控制通胀。相反，如果非农就业数据表现疲软，即新增就业人数低于预期或失业率上升，这可能表明经济增长放缓，劳动力市场疲软。在这种情况下，美联储可能会选择降息或推迟加息，以刺激经济增长和提高就业。降息可以降低借贷成本，鼓励企业和消费者增加支出，从而支持经济活动。简单理解：
非农就业数据强劲，说明很多人都就业了，大家都发工资，市面上钱多了就会去消费，为防止经济过热和通胀，美联储会考虑加息，让大家把钱存起来。
反之，非农就业数据弱，表明很多人失业，没工作，手里面也没钱消费，美联储会考虑降息，鼓励企业贷款和大家消费 以促进经济活跃起来，企业扩大生产和社会消费增加，有利于让失业的人们重新找到工作。4、美联储加息或降息，对股市、加密货币和黄金有什么影响 ？美国加息或降息对股市、黄金和加密货币的影响主要表现在以下几个方面：1. 股市： – 加息：当美联储加息时，借贷成本上升，企业融资成本增加，可能会对公司利润产生压力，从而影响股市表现。此外，加息通常会导致债券收益率上升，债券相对于股票的吸引力增加，部分投资者可能会将资金从股市转向债市，导致股市下跌。– 降息：相反，当美联储降息时，借贷成本降低，有利于企业扩张和消费者支出，可能会提振经济活动，从而对股市产生积极影响。同时，降息会降低债券收益率，使得股票相对于债券更具吸引力，可能吸引更多资金流入股市，推动股市上涨。2. 黄金：– 加息：加息通常会导致美元走强，而黄金作为以美元计价的资产，在美元强势时通常会承压，因为持有黄金的机会成本增加。此外，加息可能会降低市场的风险偏好，投资者可能会减少对黄金等避险资产的需求，黄金下跌。– 降息：降息时，美元可能走弱，黄金作为避险资产的吸引力增加。在经济不确定性增加时，投资者可能会寻求黄金等非生息资产来保值，从而推高黄金价格。3. 加密货币：– 加息：加息可能会影响加密货币市场，因为更高的利率增加了传统资产的吸引力。同时，加息可能会增加市场的避险情绪，对风险资产（包括加密货币）构成压力，投资者可能会将资金从加密货币市场撤出，导致加密货币价格下跌– 降息：降息可能会对加密货币产生积极影响，因为较低的利率减少了传统资产的吸引力，投资者可能会寻求更高回报的替代投资，包括加密货币。此外，降息可能会增加市场的风险偏好，有助于提高对加密货币等风险资产的需求，加密货币上涨。如果 以上你还是觉得麻烦看不懂的话，有一个简单的方法，只要记住: 美国cpi和非农数据 与 加息和降息是正相关的。1、cpi和非农数据高，经济太热了 准备加息！（如果新闻报道美国cip或者非农数据超预期，那要小心准备加息，你的股票，黄金，加密货币可能要跌了。准备做空哈哈哈）（昨晚美国3月CPI公布 且超预期，欧美股、黄金、和加密货币都纷纷下跌）2、相反cip和非农数据低，经济有点疲软，准备降息！（如果新闻报道美国cip或者非农数据低了，老美准备要降息，让大家把钱拿出来消费和投资，这时候 你的股票、黄金、加密货币可能要上涨，冲起来）(做了个导图 简单易懂)当然，股市、黄金和加密货币市场受到影响的因素很多，美联储的加息或降息我们只能当一个重要的参考因素并不是绝对的哦，了解他们的关系 有助于我们以后做出更加正确的选择。“海苔的日复盘” 仅作为个人的记录和思考，如果对你有一些启发，倍感荣幸。
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